Банкарската тајна. Само за комплекс

Сигурен сум дека многу од нас редовно ги користат услугите на различни комерцијални банки. Некои клиенти претпочитаат да ги чуваат во кредитни институции своите заштеди, додека други им веруваат на своите вредности (сефови), трета стане должници за камата на тој износ под купување во иднина предмет на негувале соништа. Пластична картичка за практично користење на плати, разни услуги, итна преводи со отворањето на лична сметка или без него, сега секоја банка се обидува да им понудиме на нашите клиенти нешто ново и да се создаде здрава конкуренција "гиганти" на секторот. Се разбира, нијанси се премногу краток. Но, секој клиент на кредитната институција треба да се земе во предвид како функција, како банкарска тајна. Што е полн со овој концепт, и она што го гарантира, како и проблемот зема со него давател на услуги во оваа област?

За да започнете е во ред да се прави разлика помеѓу термините како што се комерцијални и банкарска тајна. Првиот, всушност, е поширок концепт од секунда. Во некои извори може да се најде дури и за интерпретација која го дефинира тајната на кредитни институции, како една од комерцијалните сорти. Сепак, ова не е сосема точно. Банкарската тајна - законот за овие институции, врз основа на кои сите членови на организацијата се бара да ги чува сите информации кои ги имаат за нивните клиенти, без пристап на трети страни, дури и ако информациите не се многу вредност.

Како и во повеќето такви случаи, таму треба да се исклучоци од правилото. Понекогаш банката едноставно нема право да го одбие некои организации за да обезбеди информации, кој се однесува на клиенти. Овие институции се, прв од сите, претставници на органите на државно ниво. Сепак, оваа постапка мора да биде валидна причина оправдува исклучок. На пример, комплекс, испреплетени или сомнителни природата направено од страна на купувачот на финансиски трансакции, ако тоа е еднаков или го надминува износот од 600 илјади рубли. Во овој случај, банкарски закони мора да значи контрола на трансакцијата. Ова е направено со цел да го спречат финансирањето со помош на комерцијални организации терористичката заедница, како и за перење пари.

Банкарската тајна вклучува обезбедување на информации за сите сметки и примени од страна на институцијата на депозитот во согласност со условите на затворениците на договори депозит, тесен круг на луѓе износи. Како и во случајот на физички и правни лица, сите информации можат да бидат достапни исклучиво на себе и на нивните законски застапници, клиенти полномошници, судските органи, како и осигурителни компании и претставници на прелиминарната истрага за кривичните и управните предмети (мора да биде присуството на согласност на јавниот обвинител) .

Ако сопственикот на придонесот или на друг начин ќе умрат, во таква ситуација, банкарската тајна има следниве карактеристики. Ако постои волја изготвен (нотар или издадени директно на кредитна организација) спомнати во овој документ лица можат да ги добијат потребните информации. За да го направите тоа, тие ќе треба да покажат доказ за идентитет. Покрај тоа, се обезбедуваат информации без никакви повреди на законот на располагање на нотар. За таа цел, канцеларијата ќе треба да се направи барање. Во овој случај, вработен во банката, се одговорни за спроведување на овие обврски, одговорот се базира на меморандуми институции на компанијата. Информации треба да биде целосно одговорен за сите прашања кои се наведени во барањето.

Ако зборуваме за нерезиденти (лица со странско државјанство), во кој случај на банкарска тајна вклучува обезбедување на сите неопходни конзулати на податоците.